השקעה בקרנות ברות קיימא וחברתיות: מדריך לרוצה לעשות טוב ולטוב לך

השקעה בקרנות ברות קיימא וחברתיות: מדריך לרוצה לעשות טוב ולטוב לך

במהלך השנים האחרונות, עולם ההשקעות עבר שינוי משמעותי עם הופעת קרנות השקעה ברות קיימא וחברתיות. מגמה זו משקפת שינוי ערכי של משקיעים רבים, המעוניינים לא רק ברווחים כלכליים אלא גם בהשפעה חיובית על החברה והסביבה. במאמר זה נבחן את היתרונות של השקעות ברות קיימא וחברתיות, נספק מדריך מעשי כיצד להתחיל ונביא דוגמאות מעשיות להשקעות מוצלחות בתחום.

מהן קרנות ברות קיימא וחברתיות?

קרנות ברות קיימא וחברתיות הן קרנות השקעה המתמקדות בחברות ופרויקטים המקדמים ערכים של קיימות סביבתית, אחריות חברתית וממשל תאגידי תקין (ESG - Environmental, Social, and Governance). השקעות אלו כוללות תחומים כמו אנרגיה מתחדשת, טכנולוגיות ירוקות, שירותים קהילתיים ועוד.

דוגמה מעשית: קרן BlackRock Sustainable Energy Fund משקיעה בפרויקטים של אנרגיה מתחדשת בכל העולם, ומציגה ביצועים כלכליים מרשימים לצד תרומה לסביבה.

למה להשקיע בקרנות ברות קיימא וחברתיות?

השפעה חיובית על החברה והסביבה: השקעות אלו מאפשרות למשקיעים לתמוך במיזמים המקדמים שינוי חיובי ומועיל לעולם.

תשואות כלכליות טובות: מחקרים מצביעים על כך שקרנות ברות קיימא יכולות לספק תשואות כלכליות טובות ולעיתים אף גבוהות יותר מקרנות מסורתיות. על פי מחקר של Morgan Stanley, 88% מקרנות ברות קיימא השיגו תשואות זהות או גבוהות מאלה של קרנות מסורתיות.

סיכון מופחת: חברות המתמקדות בקיימות ובאחריות חברתית נוטות להיות חשופות פחות לסיכונים רגולטוריים ולנזקים תדמיתיים.

כיצד להתחיל להשקיע בקרנות ברות קיימא וחברתיות?

הבנת התחום: התחילו בלימוד התחום והבנת הקריטריונים להשקעה בקרנות ברות קיימא וחברתיות. קראו מחקרים ודוחות על נושא ה-ESG והכירו את הפרמטרים המרכזיים להערכה.

בחירת הקרן הנכונה: חפשו קרנות המתאימות לערכים ולמטרות שלכם. בדקו את הביצועים הכלכליים של הקרנות, את דמי הניהול ואת השפעתן החברתית והסביבתית.

התייעצות עם מומחים: פנו ליועצי השקעות המתמחים בתחום הקרנות ברות הקיימא לקבלת ייעוץ מותאם אישית.

גיוון תיק ההשקעות: הקפידו לגוון את תיק ההשקעות שלכם ולהשקיע במגוון תחומים ופרויקטים כדי להפחית את הסיכון.

דוגמאות לקרנות ברות קיימא וחברתיות מומלצות

קרן iShares MSCI KLD 400 Social ETF: קרן זו עוקבת אחרי מדד הכולל 400 חברות אמריקאיות המצטיינות בתחום האחריות החברתית.

קרן Parnassus Core Equity Fund: קרן המשקיעה בחברות אמריקאיות המציגות ביצועים חזקים בתחומי הסביבה, החברה והממשל התאגידי.

קרן Green Century Balanced Fund: קרן המשלבת השקעות במניות ואגרות חוב של חברות המקדמות קיימות סביבתית.

משאבים נוספים ללימוד והתעדכנות

אתרים מומלצים: Morningstar: מספק מידע מקיף על קרנות השקעה, כולל קרנות ברות קיימא.

Morningstar Sustainable Brands: אתר העוסק במותגים ועסקים המקדמים קיימות.

Sustainable Brands Global Sustainable Investment Alliance: ארגון בינלאומי המוקדש לקידום השקעות ברות קיימא. GSIA

סיכום

השקעה בקרנות ברות קיימא וחברתיות מציעה למשקיעים את האפשרות לשלב בין תשואות כלכליות חיוביות לבין השפעה חיובית על החברה והסביבה. הבנת התחום, בחירת הקרן המתאימה, והתייעצות עם מומחים יכולים לסייע לכם להתחיל להשקיע ולעשות טוב לעצמכם ולעולם. עם המידע הנכון והגישה המתאימה, תוכלו להפוך למשקיעים אחראיים ומודעים יותר.