השקעה בקרנות ברות קיימא וחברתיות: מדריך לרוצה לעשות טוב ולטוב לך

השקעה בקרנות ברות קיימא וחברתיות: מדריך מקיף להשקעות אחראיות ורווחיות

בעשור האחרון, עולם ההשקעות חווה שינוי מהותי עם העלייה הפופולרית של קרנות ברות קיימא וחברתיות. מדובר במגמה שמייצגת לא רק שינוי כלכלי אלא גם חברתי וערכי, כאשר משקיעים רבים מחפשים להשיג לא רק רווח כלכלי אלא גם השפעה חיובית על החברה והסביבה. במאמר זה, נרחיב על היתרונות של השקעות ברות קיימא וחברתיות, נציג מדריך פרקטי כיצד להתחיל להשקיע בהן, ונביא דוגמאות להשקעות מוצלחות שיכולות לעורר השראה.

דיור מוגן הוא דוגמה לתחום השקעה חברתי וערכי, שכולל אחריות כלפי הדיירים והשקעה בנוחות ובביטחון שלהם. כמו בתחום הדיור המוגן, השקעות אחראיות מכוונות להשפעה חיובית לצד רווח כלכלי.

מהן קרנות ברות קיימא וחברתיות?

קרנות ברות קיימא וחברתיות מתמקדות בחברות ובפרויקטים אשר שמים דגש על קיימות סביבתית, אחריות חברתית וממשל תאגידי תקין (ESG - Environmental, Social, and Governance). התחומים המרכזיים בהם מושקעים כוללים אנרגיה מתחדשת, טכנולוגיות ירוקות, שירותים חברתיים, ובנייה ירוקה. המשקיעים בקרנות אלו מחפשים לא רק רווחים כספיים, אלא גם השפעה חיובית על החברה והסביבה.

דוגמה לכך היא קרן BlackRock Sustainable Energy Fund, שמשקיעה בפרויקטים של אנרגיה מתחדשת ברחבי העולם ומציגה תשואות נאות לצד תרומה סביבתית חשובה.

למה להשקיע בקרנות ברות קיימא וחברתיות?

השפעה חיובית על החברה והסביבה

השקעות אלו מאפשרות למשקיעים לשים את כספם במיזמים אשר תורמים לחברה ולסביבה, כמו אנרגיה מתחדשת, פיתוחים טכנולוגיים ירוקים ותמיכה ביוזמות חברתיות.

תשואות כלכליות טובות

במשך השנים האחרונות, מחקרים מצביעים על כך שקרנות ברות קיימא יכולות להניב תשואות זהות ולעיתים אף טובות יותר מקרנות מסורתיות. על פי מחקר של Morgan Stanley, 88% מהקרנות ברות הקיימא השיגו תשואות כלכליות זהות או טובות יותר מאלו של קרנות השקעה מסורתיות.

סיכון מופחת

השקעות בחברות המתמקדות בקיימות ואחריות חברתית נוטות להיות פחות חשופות לסיכונים רגולטוריים, נזקי תדמית או בעיות אתיות. חברות אשר שמות דגש על ממשל תאגידי תקין נוטות להיות יציבות יותר בטווח הארוך.

כיצד להתחיל להשקיע בקרנות ברות קיימא וחברתיות?

הבנת התחום

כדי להתחיל, מומלץ ללמוד על קריטריוני ESG (סביבה, חברה וממשל תאגידי). הבנה מעמיקה של התחום תסייע לכם להבחין בין קרנות המשקיעות באחריות לבין קרנות שלא עומדות באמות המידה האתיות.

בחירת הקרן המתאימה

לאחר שלמדתם את התחום, עליכם לבחור קרן שמתאימה לערכים האישיים שלכם ולמטרות הכלכליות שלכם. יש לבדוק את דמי הניהול, הביצועים הכלכליים, ואת ההשפעה החברתית והסביבתית של הקרן.

התייעצות עם מומחים

כמו בכל תחום השקעות, מומלץ להתייעץ עם יועץ השקעות שמתמחה בקרנות ברות קיימא. יועץ זה יוכל לעזור לכם לבחור את הקרן המתאימה ביותר, בהתבסס על המטרות האישיות שלכם.

גיוון תיק ההשקעות

כדי להפחית סיכון, חשוב לגוון את תיק ההשקעות ולא להשקיע רק בתחום אחד. השקעה במגוון תחומים, כמו אנרגיה מתחדשת, שירותים קהילתיים וטכנולוגיות ירוקות, תאפשר לכם ליהנות מתשואות גבוהות עם סיכון מופחת.

דוגמאות לקרנות ברות קיימא וחברתיות מומלצות

iShares MSCI KLD 400 Social ETF

קרן זו עוקבת אחר מדד הכולל 400 חברות אמריקאיות המובילות בתחומי האחריות החברתית, ומאפשרת למשקיעים ליהנות מתשואות כלכליות לצד תמיכה בעקרונות חברתיים חשובים.

Parnassus Core Equity Fund

קרן זו משקיעה בחברות אמריקאיות הנחשבות למובילות בתחומי הקיימות, החברה והממשל התאגידי. הקרן מציגה ביצועים כלכליים יציבים לצד השקעות שמקדמות שינוי חיובי.

Green Century Balanced Fund

קרן המשלבת השקעות במניות ואגרות חוב של חברות המקדמות קיימות סביבתית. קרן זו מעניקה איזון בין סיכון להשקעות אחראיות עם רווחים כספיים.

דיון בהשפעת ההשקעות על החברה והכלכלה

ההשקעות בקרנות ברות קיימא וחברתיות לא רק מאפשרות למשקיעים ליהנות מתשואות כלכליות אלא גם תורמות להשפעה רחבה על החברה והסביבה. השפעה זו באה לידי ביטוי בצמצום פליטת גזי חממה, יצירת מקומות עבודה בתחום האנרגיה הירוקה, ושיפור הממשל התאגידי בחברות המושקעות.

על פי דו"ח של Global Sustainable Investment Alliance (GSIA), שוק ההשקעות ברות הקיימא צמח ב-34% בין השנים 2016 ל-2020, והוא כיום מהווה כ-36% מסך כל הנכסים המנוהלים בעולם. נתונים אלו מראים שהציבור נוטה יותר ויותר להשקיע באחריות, ובכך להשפיע על כלכלה עולמית ירוקה ושוויונית יותר.

השקעה בקרנות חברתיות וברות קיימא גם מסייעת להאצת מגמות של קיימות, כאשר לחברות המשתתפות במיזמים הללו יש תמריץ כלכלי להתחייב למדיניות אחראית יותר כלפי הסביבה והחברה.

סיכום ומבט לעתיד

השקעה בקרנות ברות קיימא וחברתיות מאפשרת למשקיעים לשלב בין רווח כלכלי לבין השפעה חיובית על החברה והסביבה. קרנות אלו מציעות תשואות כלכליות טובות, סיכון מופחת, והשקעה בעקרונות חשובים של קיימות ואחריות חברתית. בעזרת הבנה מעמיקה של התחום, בחירת הקרן המתאימה והתייעצות עם מומחים, תוכלו להפוך למשקיעים אחראיים ומודעים יותר.

במבט קדימה, ככל שהמודעות לנושאי קיימות תגדל בעולם, צפוי ששוק ההשקעות האחראיות ימשיך לצמוח בקצב מהיר. חברות המתחייבות לעקרונות ESG עשויות ליהנות מיתרונות תחרותיים, ולמשקיעים תהיה האפשרות להרוויח כלכלית ולהשפיע לטובה על עתיד העולם בו אנו חיים.

לכן, כמו בתחומים נוספים הדורשים תכנון ארוך טווח כמו דיור מוגן, השקעות אחראיות הן בחירה חכמה לא רק מבחינת רווחים כלכליים אלא גם מבחינת דאגה לעתיד אישי וגלובלי טוב יותר.